CRM pour courtier en assurance : définition, intérêt et choix

Qu'est-ce qu'un CRM assurance ?

Un CRM (Customer Relationship Management) est un logiciel spécialisé développé afin d'aider à construire des relations clients durables et à améliorer la fidélisation. Le système utilise les données clients et prospects qui sont ajoutées à la plateforme dans le but d'offrir une solution personnalisée à chacun.

Un CRM se charge d'automatiser les tâches mineures répétitives telles que la génération de leads, la gestion des contacts, la gestion des workflows, le suivi des activités, les campagnes de marketing digital, afin de laisser les équipes se concentrer sur les tâches ayant le plus d'impact, telles que la conception des campagnes ou la discussion avec les prospects.

Un logiciel CRM pour courtier en assurance est spécifiquement conçu pour les entreprises de ce secteur, et leur permet de travailler plus efficacement dans le but de convertir plus de prospects en clients, avec notamment des fonctionnalités de traitement des données, de gestion des documents clés et des communications digitales.

Si vous travaillez dans le secteur de l'assurance, l'enjeu d'une relation client solide ne vous est pas inconnu. Cependant, cela peut s'avérer être un défi lorsque vous devez gérer une grande quantité de données et fournir un service personnalisé à chacun de vos contacts. Voici quelques-uns des avantages qu'offre un CRM aux courtiers en assurance.

1 - Augmenter les ventes

Un CRM aide à mieux gérer le portefeuille de contacts des courtiers en assurance et d'ainsi faciliter la conclusion des ventes, qu'elles soient nouvelles ou via le biais de cross-sell et upsell.

Il permet en effet, par une meilleure gestion du portefeuille de contacts des courtiers en assurance, une segmentation plus efficace des leads, qui prend en compte des données essentielles telles que leurs centres d'intérêt ou leur localisation, mais aussi une fluidification de l'ensemble du processus de vente.

Sur une plateforme CRM, vous pouvez voir l'activité du prospect sur tous les canaux, et ainsi identifier de nouvelles opportunités pour l'aborder, programmer les rappels nécessaires pour chaque prospect ainsi que des e-mails de relance par exemple. Une plus grande rapidité au moment de négocier la mise en place d'une police d'assurance augmente en effet vos chances de clôturer une vente.

2 - Acquérir de nouveaux clients

Grâce aux rapports et aux analyses de ventes créés par un CRM pour courtier en assurance, il est possible de :

• Enregistrer, suivre et finaliser chaque transaction du pipeline, que la vente soit conclue ou perdue.
• Contrôler l'ensemble du processus de vente et répertorier les points forts et les axes d'amélioration.
• Comparer les chiffres des ventes antérieures pour identifier les opportunités de renouvellement des polices d'assurance.
• Vérifier les tendances en termes de polices d'assurances sur la base de facteurs multiples, dans le but d'offrir de meilleures solutions aux clients.

3 - Sécuriser les données et les maintenir à jour

Un CRM assurance facilite le travail des courtiers par une gestion des contacts simple et rapide, associée à une collecte efficace des informations d'un client potentiel auquel il donne accès en temps réel. Il aide les responsables en assurances à :

• Sécuriser les données clients,
• Gagner du temps en automatisant leurs tâches et en facilitant le suivi de leads,
• Maintenir une base de données à jour grâce aux mises à jour automatiques des informations.

4 - Faciliter la gestion administrative

Un CRM permet de stocker des données clients de façon sécurisée, mais pas que. Parmi les avantages à l'utiliser, deux sont à souligner pour la gestion administrative : le stockage, suivi et partage des documents, ainsi que le rapport des performances, aussi bien sur le chiffre d'affaires que sur la productivité des équipes.

En ce qui concerne le stockage, un CRM offre la possibilité de centraliser tous les documents relatifs aux clients et aux contrats d'assurance. Cela facilite grandement la recherche et l'accès à ces informations, évitant ainsi les pertes de temps inutiles. De plus, il permet de suivre l'évolution des documents au fil du temps, enregistrant les différentes versions et les modifications apportées.

En ce qui concerne le suivi et le partage des documents, un CRM permet aux courtiers en assurance de garder une trace des envois et partages. Cela permet de maintenir une vue complète et de s'assurer que rien n'est perdu ou oublié.

Un CRM offre également des fonctionnalités avancées pour analyser les données et générer des rapports détaillés sur le chiffre d'affaires généré par les courtiers en assurance et la productivité de leurs équipes. Ces rapports facilitent ensuite la prise de décision et l'identification d'axes d'amélioration en interne.

5 - Communiquer efficacement avec les prospects

Il n'est pas toujours facile de traiter les prospects à moyenne ou grande échelle. Avec un logiciel CRM pour assurances, il est possible de créer des campagnes marketing sur différents canaux afin d'accompagner vos prospects dans l'entonnoir de vente. En se servant des données recueillies, ces campagnes sont personnalisées et donc plus à même de répondre aux questions et attentes des prospects. Le marketing automation qu'offre un CRM aide enfin à optimiser les différentes étapes du parcours client, ce qui permet notamment de :

• Mettre en place des workflows de lead nurturing.
• Communiquer au bon moment et avec le bon contenu.
• Maximiser le ROI et les résultats.

6 - Mieux gérer les renouvellements

Le suivi des clients potentiels provenant de différents canaux et l'assignation des prospects en fonction des paramètres commerciaux ont largement facilité le processus de vente. Que les contacts se fassent par téléphone, par e-mail, par live chat ou sur WhatsApp par exemple, le but est de fluidifier les communications et de choisir le canal le plus adapté pour chaque prospect et client.

De plus, dans un CRM assurance vous pouvez configurer des alertes de renouvellement automatique afin que les responsables informent leurs clients sur les renouvellements d'assurances.

7 - Fidéliser les clients

Un CRM assurance assure la gestion de la relation client non seulement à la phase de prospection et négociation, mais également après que la vente est conclue. Cela est possible, car les courtiers peuvent :

• Rester en contact permanent avec leurs clients actuels et passés grâce à l'e-mail marketing,
• Continuer de mettre à jour les données telles que les centres d'intérêt afin de servir du contenu pertinent,
• Mettre en place un outil de ticketing afin de gérer de façon collective toutes les demandes clients,
• Partager des enquêtes de satisfaction et recueillir les avis clients afin de continuer à améliorer le service client et l'expérience client.

En privilégiant la satisfaction client, votre entreprise peut ainsi réduire le taux d'attrition et augmenter ses ventes cross-sell ou upsell.

Quelles sont les fonctionnalités les plus importantes d'un CRM pour assurances ?

Outils d'optimisation du processus de vente

Un système de gestion des relations clients offre tous les outils nécessaires aux équipes commerciales d'assurances afin qu'elles améliorent leur productivité et gagnent du temps, grâce à :

• La gestion des contacts : vous pouvez ajouter vos contacts au CRM en quelques clics, avec une mise à jour des informations en temps réel.
• La gestion du sales pipeline : chargez-vous rapidement et plus facilement de déléguer les tâches, d'ajouter des transactions et de fournir un suivi efficace de l'avancement des projets grâce au tableau de bord du système.
• La création de devis : créez des devis en quelques clics en utilisant des modèles personnalisables. De plus, de nombreux CRM peuvent s'intégrer avec des plateformes de paiement et proposer des signatures électroniques.
• Une boîte de réception partagée : favorisez le travail en équipe entre les représentants commerciaux en connectant tous les messages dans une boîte de réception unifiée pour optimiser et faciliter la collaboration.

Création de campagnes marketing et demand generation

• Un logiciel emailing : créez des campagnes marketing par e-mail de façon intuitive et facile, sans prérequis en termes de connaissances informatiques ou de web design.
• Les formulaires en ligne : élaborez des formulaires web intelligents qui augmentent les taux de conversion des visiteurs anonymes en prospects pour votre agence d'assurance.
• La création de landing pages : créez des pages qui s'adaptent à n'importe quel appareil sans connaissance technique.
• Les campagnes Google Ads : grâce aux données du CRM assurances et aux analytics inclues, vous pouvez cibler la bonne audience et découvrir quelles publicités sont les plus efficaces pour augmenter les taux de conversion.

Gestion du support client pour les polices d'assurance

Avec des solutions adéquates, vous pourrez améliorer les temps de gestion et optimiser les services en les orientant vers les clients.

• La prise de rendez-vous en ligne : partagez votre calendrier en un clic. Les réunions seront désormais bien plus faciles et rapides à créer, en évitant les échanges interminables d'e-mails et en maintenant votre calendrier organisé et à jour.
• Le helpdesk : résolvez les problèmes de vos clients et posez les bases pour mettre en place un service client de grande qualité.
• La création de chatbot : automatisez vos conversations et vos interactions avec les clients pour qualifier les leads et leur offrir une assistance technique, en les redirigeant vers un membre de votre ou vers votre base de connaissances par exemple.
• La mise en place d'un portail client : donnez à vos clients les informations clés dont ils ont besoin en libre-service grâce à un espace dédié qu'ils peuvent accéder quand ils le souhaitent.

Développement d'une présence en ligne

Pour construire une présence digitale innovante, un CRM assurance s'appuie sur d'autres outils clés dans son écosystème, tels que :

• Un hébergement web de qualité : hébergez des pages web dans une infrastructure gérée et optimisée, spécialement conçue pour grandir avec votre entreprise.
• La création de site internet : maintenant que vous savez où l'héberger, concevez et personnalisez votre site web facilement. La fonctionnalité « glisser-déposer » permet notamment d'optimiser votre site web sans connaissance technique.
• La création de blog : vous pourrez y publier du contenu optimisé pour le référencement SEO qui vous aidera à améliorer votre position sur le web.

Comment choisir un CRM pour courtier en assurance ?

Pour bien choisir, il est essentiel de prendre en compte les éléments suivants :

1. La facilité d'utilisation et d'adoption par les équipes
2. Les outils d'alignement marketing, ventes et de service client
3. La sécurité et la protection des données
4. La création d'une base de connaissances et la mise en place d'un support client efficace
5. La possibilité d'ajouter des intégrations

1 - La facilité d'utilisation et d'adoption par les équipes

La facilité d'utilisation est tout d'abord l'assurance que les courtiers peuvent avoir accès et utiliser l'outil de façon efficace et rapide. Cela leur permet de gagner du temps et d'économiser des efforts dans leur travail quotidien, ce qui peut augmenter leur productivité et leur rentabilité.

De plus, un CRM facile d'utilisation réduit le temps et le coût de formation pour les nouveaux courtiers. Cela permet aux agences d'incorporer de nouveaux collaborateurs rapidement en accélérant leur apprentissage.

Il est important de mentionner également qu'une utilisation facile améliore l'expérience de l'utilisateur, autant pour les courtiers que pour les clients finaux, car ils peuvent interagir plus facilement et plus efficacement, ce qui contribue à l'amélioration de la confiance et de la satisfaction.

2 - Les outils d'alignement entre le marketing, les ventes et le service client

Il est important de choisir un CRM assurance qui inclut les outils de marketing, de ventes et de service client, car ce sont les trois domaines clés de toutes les agences d'assurance.

• Les outils marketing permettent aux agences d'atteindre plus efficacement leurs clients potentiels et d'augmenter leur visibilité sur le marché. En outre, les agences pourront segmenter leur base clients et envoyer des messages personnalisés qui génèrent de l'intérêt.
• Les outils de vente, quant à eux, facilitent le suivi des opportunités commerciales et le contrôle des performances des courtiers. Cela permet aux agences d'ajuster leurs stratégies de vente et d'améliorer leur rentabilité.
• Enfin, les outils de service client sont essentiels pour fournir un service de grande qualité et fidéliser ainsi les clients. Ces outils permettent aux agences de traiter efficacement les plaintes et les demandes, ce qui peut améliorer la satisfaction des clients et réduire les taux d'annulation.

3 - La sécurité et la protection des données

La sécurité et la sauvegarde sont très importantes au moment de choisir un CRM pour courtiers en assurance pour plusieurs raisons.

• Le CRM est un outil qui peut contenir des données clients sensibles, telles que leurs numéros de contact, leurs informations financières et les détails de leur patrimoine. Il est fondamental que ces informations soient bien protégées contre tout accès non autorisé et contre l'usurpation d'identité.
• La sécurité est également très importante en cas de défaillance ou d'interruption du système. Les courtiers doivent pouvoir accéder aux données de leurs clients à n'importe quel moment et endroit, de sorte qu'il est essentiel que le CRM ait des mesures de sécurité pour garantir la disponibilité du système.
• Enfin, la sauvegarde est importante en cas de perte ou d'endommagement des données. Les courtiers ne peuvent pas se permettre de perdre les informations de leurs clients, il est donc essentiel que le CRM dispose de mesures de sauvegarde pour garantir l'intégrité des données.

4 - La création d'une base de connaissances et d'un support client efficace

Il est important que le logiciel CRM pour courtiers en assurance choisi dispose de fonctionnalités telles qu'une base de connaissances et un service après-vente de qualité.

Premièrement, la base de connaissances est un outil qui permet aux courtiers comme aux clients d'accéder aux informations importantes sur les polices d'assurances et sur les services de l'agence.

Les outils de service après-vente, d'un autre côté, permettent aux courtiers de gérer les requêtes, retours et demandes des clients efficacement. Cela permet une résolution des problèmes en temps utile, améliorant ainsi leur satisfaction et leur fidélisation.

De plus, ces fonctionnalités sont aussi utiles pour la collaboration entre courtiers et pour le contrôle des performances. La base de connaissances permet de partager des informations et d'apprendre de leurs collègues, tandis que le système SAV permet aux responsables de suivre les KPI essentielles pour mesurer les performances et identifier les axes d'amélioration.

5 - L'ajout d'intégrations

La possibilité d'intégrer votre CRM à des outils tiers est un critère important. En effet, vous pouvez grâce à cela centraliser tous vos outils au sein d'une même plateforme et continuer à utiliser ceux que vous avez déjà inclus dans vos processus. Cela permet également de faciliter l'adoption en interne et de décupler le ROI de votre investissement CRM.